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金融机构建立的反洗钱风险管理政策
1、金融机构建立的反洗钱风险管理政策如下：之一条为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为 ，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规 ，制定本办法 。
2 、第五条 银行业金融机构应建立完善洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取相应的政策和程序 。
3 、金融机构在反洗钱工作中承担着重要的责任。根据法律法规 ，金融机构需要建立健全内部反洗钱制度 ，完善客户身份识别、可疑交易报告等机制。同时，金融机构还要对客户进行风险评估 ，对高风险客户进行重点关注和监测 。监管部门的职责 监管部门在反洗钱工作中发挥着监督和指导的作用 。
4 、反洗钱三大核心义务包括：建立健全反洗钱内部控制制度 、建立客户身份识别制度、执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款 、现钞兑换 、票据兑付等一次性金融服务时 ，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记 。
5、第二章 银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务第五条 银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系 ，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险 ，采取与风险相适应的政策和程序 。
6 、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括：中国人民银行，中国银行业监督管理委员会 ，中国证券监督管理委员会 ，中国保险监督委员会。 行业金融机构应当按照风险为本的原则，将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系 。
证券期货业机构客户身份识别又称为什么
1 、证券期货业机构客户身份识别又称客户尽职调查 。客户身份识别的基本原则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换 、票据兑付等一次性金融服务时 ，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 ，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。
2 、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度 。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 ，进行核对并登记 。
3 、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》旨在预防洗钱和恐怖融资活动 ，规范金融机构客户身份识别 、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序。
4、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 。 第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度 。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款 、现钞兑换 、票据兑付等一次性金融服务时 ，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 ，进行核对并登记。
5、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》；《证券公司反洗钱工作指引》；《证券期货业反洗钱工作实施办法》。
6 、（四）在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施 ，审查客户状况及其交易情况 ，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景 、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识；（五）对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人 。
证券期货业反洗钱工作实施办法
1 、证券期货经营机构应当向当地 期,货期,货期,货 派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置 、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息 。如有变更 ，应当自变更之日起10个工作日内报送更新后的相关信息。
2、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》；《证券公司反洗钱工作指引》；《证券期货业反洗钱工作实施办法》 。
3 、非银行支付机构 、银行卡清算机构、资金清算中心、 期,货期,货期,货 期,货期,货期,货 公司以及从事汇兑业务 、基金销售业务 、保险专业 期,货期,货期,货 和保险经纪业务的机构 ，适用本办法关于金融机构的监督管理规定 。第三条 中国人民银行及其分支机构依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。
4、国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门 、机构定期通报反洗钱工作情况 。 第十二条 海关发现个人出入境携带的现金 、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报 。 前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。
5、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况 ，应采取以下措施：在本系统内部进行风险提示 。督促相关业务部门和分支机构落实提示内容 。注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合 ，有效防范洗钱风险。必要时，将风险提示内容作为内部审计 、检查的参考 。温馨提示：以上内容仅供参考 。
6 、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会 、中国证券监督管理委员会 、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责 。
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