文章目录
- 1 、金融机构大额交易和可疑交易报告制度是什么
- 2 、对哪些大额交易如未发现该交易可疑的金融机构可以不报告
- 3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
- 4、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度吗?
金融机构大额交易和可疑交易报告制度是什么
1 、（三）责令金融机构对直接负责的董事 、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 。中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本办法的，应报告其上一级分支机构 ，由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议 。
2、可疑交易报告制度。可疑交易报告制度是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度。
3 、建立健全客户身份识别制度 、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度 。
4 、大额交易报告 ，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告 。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与 期,货期,货期,货 筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。
5 、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程 ，并向中国人民银行报备 。金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理 。
对哪些大额交易如未发现该交易可疑的金融机构可以不报告
1、【答案解析】：并非所有的大额交易都要报告 ，此题我们可以通过比较直观的判断，明显不具备洗钱意向的交易。若未发现交易可疑的 ，有九类免于报告 。ACD都属于这一范围 。
2 、大额交易银行业金融机构可以不报告的是保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
3 、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心 ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告 。
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
1 、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行 、商业银行、农村合作银行、农村信用社 、村镇银行 。（二）证券公司 、期货公司、基金管理公司。
2 、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当根据制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程 。
3 、之一条 为防止利用金融机构进行洗钱活动 ，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为 ，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律 、行政法规，制定本办法 。
4 、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经2016年12月9日中国人民银行第9次行长办公会议通过 ，2016年12月28日中国人民银行令〔2016〕第3号发布。
5、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程 ，并向中国人民银行报备。金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理 。
金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度吗?
融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 。金融机构办理的 融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告 。
A 、B 、D选项中的建立反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度以及建立大额交易和可以交易报告制度均为金融机构的反洗钱义务 。
第二十条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的 ，应当及时向反洗钱信息中心报告 。
客户身份识别制度 、大额交易和可疑交易报告制度 、客户身份资料和交易记录保存制度 。《金融机构反洗钱规定》第九条 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。
《中华人民共和国反洗钱法》第二十条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的 ，应当及时向反洗钱信息中心报告 。
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