文章目录
- 1 、利率互换的特点和功能是什么?
- 2 、利率互换产品到底是什么,举例
- 3、利率互换名词解释
- 4、利率互换的类型包括
利率互换的特点和功能是什么?
产品功能与特点 利率互换是一项常用的债务保值工具，用于管理中长期利率风险。客户通过利率互换交易可以将一种利率形式的资产或负债转换为另一种利率形式的资产或负债 。
利率互换的功能有降低融资成本 。出于各种原因 ，对于同种货币 ，不同的投资者在不同的金融市场的资信等级不同，因此融资的利率也不同，存在着相对的比较优势。利率互换可以利用这种相对比较优势进行互换套利以降低融资成本。
利率互换可以确保双方受益 ，可以保护双方免受利率波动带来的损失 ，也可以降低双方的融资成本 。利率互换的种类 利率互换的种类主要有两种，一种是固定收益率互换 ，另一种是浮动收益率互换 。
功能与特点 利率互换是一项常用的债务保值工具 ，用于管理中长期利率风险。客户通过利率互换交易可以将一种利率形式的资产或负债转换为另一种利率形式的资产或负债 。
利率互换产品到底是什么,举例
1 、利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流的行为 ，其中一方的现金流根据浮动利率计算 ，另一方的现金流根据固定利率计算 。
2 、利率互换 interest rate swap。亦作：利率掉期 。一种互换合同 。合同双方同意在未来的某一特定日期以未偿还贷款本金为基础，相互交换利息支付。利率互换的目的是减少融资成本 。
3、产品定义：利率互换又称“利率掉期” ，是指债务人根据国际资本市场利率走势 ，将其自身的浮动利率债务转换成固定利率债务，或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作 。
4 、利率互换其实就是互换利率(废话) ，一般是和金融机构做的。 举个例子 ，公司向银行借了钱，利率是浮动利率Libor+0.5，也就是伦敦银行同业拆借率(也可以是别的基准利率)加上0.5% 。由于Libor会变化 ，所以公司需要支付的利息也是变化的 。
利率互换名词解释
1 、利率互换是交易双方同意交换利息支付的协议。利率互换是指两笔货币相同、债务额相同（本金相同） 、期限相同的资金 ，作固定利率与浮动利率的调换。
2 、利率互换名词解释：利率互换是交易双方约定在未来的某一期限内 。彼此互换一连申不同的利息支付契约 。利率互换此处不同的利息支付可以是固定利率与浮动利率互换。利率互换也可以是浮动利率与浮动利率互换 。
3、货币互换（又称货币掉期）是指两笔金额相同 、期限相同 、计算利率 期,货期,货期,货 相同，但货币不同的债务资金之间的调换 ，同时也进行不同利息额的货币调换 。利率互换是相同货币债务间的调换 ，而货币互换则是不同货币债务间的调换。
4、解释看涨期权(call option)和看跌期权(put option) 。 什么是利率互换(interest rate swap)和货币互换(currency swap) 。 什么是共同基金(mutual fund)，并解释开放型基金(closed-end mutual fund原文如此 ，似有误)。
5 、利率互换：是指交易双方以一定的名义本金为基础 ，将该本金产生的以一种利率计算的利息收入(支出)流与对方的以另一种利率计算的利息收入(支出)流相交换 。
6 、往年考过的内容有：计算银行的缺口率， 计算货币供给量 ，利率互换 ，画证券市场线 期,货期,货期,货 L等；考查的比较多的知识点是CAPM、MM 定理、几种项目评价 期,货期,货期,货 计算公司价值的三种 期,货期,货期,货 、资本成本 、货币供给量、货币乘数 。
利率互换的类型包括
利率互换的类型有三种，包括息票利率互换 、基础利率互换 、交叉货币利率互换。利率可以有多种形式 ，任何两种不同的形式都可以通过利率互换进行相互转换 。
利率互换有三种主要类型：息票互换、基础互换和交叉货币利率互换 。息票互换是同种货币的固定利率和浮动利率之间的互换 ，即交的一方向另一方支付一系列固定利率的利息款项换取对方支付的系列浮动利率的利息款项。
利率互换主要有六种类型：普通利率互换 、远期利率互换 、可赎回利率互换、可退卖利率互换 、可延期利率互换以及零息互换，其中以普通利率互换最为常见。普通利率互换是指固定利率与浮动利率支付之间的定期互换 。
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