文章目录
- 1、简单说一下巴林银行事件和327事件,通俗易懂的
- 2 、巴林银行的内部控制是否有效,从哪些方面反映出来
- 3 、求银行操作风险管理的案例
- 4、巴林银行事件对我国的启示是什么?
- 5 、中国银行应该从巴林银行倒闭实践中吸取什么教训?
简单说一下巴林银行事件和327事件,通俗易懂的
1 、巴林银行是英国的老牌银行 ，有200多年的历史 。由于其交易员尼克里森敞口金融期权 ，导致巨大损失，最后只是巴林银行倒闭 。尼克里森被判徒刑 ，详情 ，有他自己的自传体‘我是怎样搞垮了巴林银行’。327国债事件，是中国的申银万国公司同中经开公司对赌的金融期货重大事件 。最后结果，申银万国倒闭 ，阚总被判徒刑 。
2、国债期货327事件——背景 中国国债期货交易始于1992年12月28日。327是国债期货合约的代号 ，对应1992年发行1995年6月到期兑付的3年期国库券 ，该券发行总量是240亿元人民币。
3、随着3月两会召开 ，经济学家戴园晨强烈批评了类似巴林银行事件在中国的发生 ，质疑对类似国债投机行为的法律惩处 。上海证券交易所随后宣布327交易无效，引发万国证券的亏损处理问题 ，最终万国在地方 期,货期,货期,货 支持下被合并为申银万国证券公司 ，尉文渊总经理因“327事件 ”受到冲击 。
4 、台湾作家三毛有一句名言：“世上的喜剧不需要金钱就能产生。世上的悲剧大半和金钱脱不了关系 。 ”金钱引发的悲剧，几乎每天都在发生 。1995年春节前后 ，就在巴林银行倒闭事件的同时 ，我国也发生了另一起金融大案，那就是“327国债期货事件”。
5 、“327事件 ”震撼了中国证券期货界 。在仲裁机关的调解下 ，2月27日、28日进行了协议平仓 ，但效果不甚理想，3月1日又进行了强行平仓 。局面刚刚明朗，又值两会召开 ，对“327事件 ”责任的追究成为人大代表 、政协委员关注的焦点。
巴林银行的内部控制是否有效,从哪些方面反映出来
1 、不足够的员工培训 。员工可能没有获得有效的内部控制流程和政策培训 。 监管合规不足。银行可能没有完全遵守监管部门和合规要求 ，增加了内控风险 。 数据保密措施不足 。银行的数据安全和客户隐私保护措施存在不足，存在数据泄漏风险。 反欺诈能力薄弱。
2、综上所述 ，巴林银行的倒闭主要是因为其内部控制体系中缺乏有效的风险管理制度 。这包括监督机制 、风险评估体系和内部沟通等方面的不足 。这些教训提醒我们 ，在任何金融机构中，健全的风险管理都是保障其稳健运营的关键因素。
3 、从巴林破产的整个过程看 ，无论是各国金融监管机构或国际金融市场都普遍认为 ，金融机构内部管理是风险控制的核心问题，而巴林的内部控制却是非常松散的 。据报载 ，在2月26日悲剧发生之前 ，巴林银行的证券投资已暴露出极大的风险性，但竟末引起该行高级管理人员的警惕 。
4、巴林银行内部控制体系的缺陷是倒闭的重要原因之一。银行未能有效地隔离交易员的操作权限 ，允许里森同时担任交易和结算两个职务 。这种安排使得他能够隐瞒交易损失 ，通过伪造文件和违规操作来掩盖真相 。如果银行有健全的内部控制体系，这种违规行为应该能够及时发现并制止。
5 、是的，好的内部控制可以避免巴林银行倒闭 。原因：因为巴林银行的其他经营没有问题 ，只因为一个交易员尼克里森在一种金融衍生业务上的冒险和隐瞒而导致银行巨亏 ，所以这个事件在严格内控情况下是不会发生的 。事件回顾：1995年，英国老牌银行巴林银行破产了 ，这本来是一家经营优异的银行 ，事件震惊了世界。
求银行操作风险管理的案例
商业银行操作风险管理的国际案例 案例一：巴林银行 。1995年2月英国中央银行英格兰银行宣布了一条消息：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请资产清理 。10天后，以1英镑的象征性价格被荷兰国际集团收购。
案例一：对我国商业银行操作风险计量管理的探讨巴塞尔新资本协议列出银行业存在市场风险 、信用风险、风险操作三大风险 ， 目前我国商业银行对市场风险和信用风险的研究较多 ， 管理 期,货期,货期,货 也比较成熟， 相比较而言 ， 对于操作风险的研究起步较晚 ， 重视程度也略显不足。
金融风险管理金融风险分类系统性风险操作风险1操作风险法国兴业银行案例法国兴业银行小交易员捅出的大窟窿2019年6月，该银行的交易员热罗姆·科维尔躲过了严密的监控系统 ，开始进行违规越权交易 。
商业银行操作风险管理与案件防控措施 防范商业银行内部欺诈行为商业银行内部欺诈行为主要可以分为两类：一是流程不规范带来的欺诈 。例如银行柜面挪用 、违规借贷行为等 ，而针对这一形式风险防范的关键点是加强人防 、技防管控，进一步优化系统、完善制度。二是行为不规范带来的欺诈 。
商业银行如何管理风险1 (一)利率风险管理 尽管近年来商业银行表外业务的发展开拓了银行更广泛的非利息收入来源，但利息收入在银行的总收人中仍然占有重要份额 。20世纪80年代以后宏观经济的变化带来市场利率的波动 ，严重影响了商业银行的利息收入 ，利率波动风险已成为商业银行的基本风险之一。因此利率风险管理至关重要 。
巴林银行事件对我国的启示是什么?
启示是：银行业从事金融衍生品交易要大力加强权限制度和内部监管制度建设，其它意义可以自由发挥 。巴林银行事件中 ，一个职员竟能短期内毁灭一家老牌银行 ，究其各种复杂原因，其中 ，不恰当的利用期货“杠杆效应” ，并知错不改，以赌博的方式对待期货 ，是造成这一“奇迹”的关键。
这一案例我们可以得到这样几点启示：\x0d\x0a 完善商业银行内部控制 。在新加坡巴林公司 ，里森一人身兼交易和监察二职，严重违反银行内部控制规定 ，这是整个事件的根源 。
斯塔林银行案例带给看到风险是如何由小变大 ，企业内部风险控制制度形同虚设。巴林银行的倒闭看起来像是因为个人的越权行为所致，实际不然，巴林银行事件反映出现代跨国银行管理和内部控制体制的缺陷 。
从“巴林 ”到“法兴 ” ，无疑再次敲响了金融业风险管理的警钟 。两个案件的根源均在于内部监管制度的不完善和外部监管惩处的力度不足。里森弄垮了巴林银行 ，是因为他同时身兼交易及监察二职，严重违反银行内部控制规定 ，凯维埃尔事件中也存在同样的问题。
由于这些敞口兴寸的数额越积越多 ，随着行情出现不利的波动，亏损数额也日趋增长至600万英镑 ，以致无法用个人收入予以填平 。在这种情况下 ，李森被迫尝试以自营收入来弥补亏损 。幸运的是，到1993年7月 ，“88888”账户居然由于自营获利而转亏为盈。
巴林银行是一家历史悠久的英国投资银行 ，在1995年因为交易员尼克·里森的巨额衍生品交易损失而倒闭 。这一事件震惊了全球金融界，也引发了对公司治理、风险管理和内部控制的深刻反思 。巴林银行内部控制体系的缺陷是倒闭的重要原因之一。银行未能有效地隔离交易员的操作权限 ，允许里森同时担任交易和结算两个职务 。
中国银行应该从巴林银行倒闭实践中吸取什么教训?
1 、对于中国银行来说完善内控制度可以做到以下几点：在改革新形势下 ，商业银行的业务不断变化和快速创新，修订和完善规章制度尤为重要 。一是建立科学性和实用性兼容的内控制度操作规程，避免因程序遗漏导致的风险。
2 、完善商业银行内部控制 。在新加坡巴林公司 ，里森一人身兼交易和监察二职 ，严重违反银行内部控制规定，这是整个事件的根源 。对于中国银行来说完善内控制度可以做到以下几点：在改革新形势下 ，商业银行的业务不断变化和快速创新 ，修订和完善规章制度尤为重要。
3、启示是：银行业从事金融衍生品交易要大力加强权限制度和内部监管制度建设，其它意义可以自由发挥 。巴林银行事件中 ，一个职员竟能短期内毁灭一家老牌银行 ，究其各种复杂原因，其中 ，不恰当的利用期货“杠杆效应 ” ，并知错不改，以赌博的方式对待期货 ，是造成这一“奇迹 ”的关键 。
4 、一旦失误 ，就会给银行造成损失，在出现这些错误之后，银行必须迅速妥善处理 ，如果错误无法挽回 ，唯一可行的办法，就是将该项错误转入电脑中一个被称为“错误账户”的账户中 ，然后向银行总部报告。
5 、常言道：智者从别人失败经验中吸取教训 ，聪明者从自己失败经验中吸取教训，愚者则永远不懂从经验中学习。近期的中航油事件 ，促使市场再次评估中国的经济及其企业 ，正如安然倒闭对于美国的意义那样 。它再次告诫我们，必须从经验中学习 ，吸取教训 ，建立良好的风险管理体制 。
6、\x0d\x0a \x0d\x0a中国现有的金融体系是暂不允许银行无底线无责任的破产，央行奶妈会救它。\x0d\x0a \x0d\x0a但是倾巢之下无完卵 ，一旦金融危机来了 ，银行业就是大浪淘沙了，\x0d\x0a \x0d\x0a坏账死账多的，资金面不足的 ，风险过大的 就是倒闭 。到时候救也救不了了 。
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